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国债逆回购下跌啥意思

国债逆回购为什么亏损

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。所以,综上所述,个人认为国债逆回购是一种短期贷款。希望能帮到你。

国债逆回购 是什么意思啊,具体怎么操作说一下

首先要去你开户的卷商开通个人逆回购业务;一、zj回购的定义
zj质押式回购简单地说就是交易双方以zj为质押品的一种短期资金借贷行为。其中zj持有人(正回购方)将zj质押而获得资金使用权,到约定的时间还本并支付一定的利息,从而“赎回”zj。而资金持有人(逆回购方)就是正回购方的交易对手。在实际交易中zj是质押给了第三方即中国结算公司,这样交易双方否更加安全、便捷。
二、逆回购交易的品种
我们仅列出个人投资者经常参与的公司债(包括企业债等)回购品种。
上海证券交易所可交易的质押式回购(括弧中为交易代码)分为1日(204001)、2日(204002)、3日(204003)、4日(204004)、7日(204007)、14日(204014)、28日(204028)、91日(204091)、182日(204182)共9个品种。深圳交易所按回购期限分为分为1日(131910)、2日(131911)、3日(131900)、7日(131901)共4个品种。其中经常交易的只有沪深1日和7日四个品种,并且沪市的日均交易量又远远大于深市的交易量。
三、逆回购的申报流程
以下逆回购流程来源于我接洽的券商,其他券商的交易流程可能会有不同,具体请咨询您的券商。很多券商允许逆回购而不用单独签协议。
在交易界面,选择“卖出” (方向千万不能错),输入代码(比如131910),证券名称就是逆回购品种,沪市数量最低是1000张,代表10万元,每10万元递增,点击融券下单就可以了(交易软件上不能显示余额)。如果是一天回购,则下一交易日(T+1日)资金可用但不可取,T+2日可取。可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户。
注:软件中显示的“现价 1.505”,代表“年化收益率 1.505 %”
通过“卖出”下单;请忽略可用资金及最大可融数;直接填写代码、价格、融券数量即可
计息以自然日计算,即含节假日;资金的可用可取如遇节假日则向后顺延至交易日
目前只能进行交易软件下单、网页版下单、电话委托下单;手机软件只能看行情不能下单
公布的手续费已经为优惠费率,客户不能再单独谈费率

一天的国债逆回购 这是什么意思 求救

国债逆回购就是持有zj的一方需要资金,那他就会抵押zj来换取现金,而你作为投资者是有资金的一方,你就把钱借给他,而他作为借入方使用的zj作为抵押,当你做的哪一期国债逆回购期限到期后,你的资金会自动返回到你的账户里,不需要资金再交易。你需要交易的时候就是在你借出资金的时候,和股票的交易方式一样。你要做哪个国债逆回购品种就输入它的代码,确定数量,然后点击“卖出“就行了,为什么是卖出,因为你是资金出借方。你可以理解为你把你的资金卖给被人了。然后就等到期后你的本金和你应得到的利息返回到你的账户就行了。很简单

国债逆回购 下跌怎么计算收益

国债逆回购看那一个涨跌额或涨跌幅是没有什么实际作用的,行情显示的国债回购的价格实际上是年化收益率,即把某一段时间内的实际收益率化作按年为计量单位的收益率,当你进行国债逆回购成交后,你的成交价格就是这笔国债逆回购的交易利率,至于利率后面的变动并不影响你已成交的逆回购利率,国债逆回购实际上就是一次成交进行来两次交割结算,第一次交割结算是成交当天,第二次交割结算是到期日或到期后由于节假日顺延交割日的到期结算。也就是说你进行了逆回购交易后并不需要再进行一次买卖交易,担心交易价格变动的问题,实际上在交易成交时就已经锁定收益。

国债逆回购的交易方法?

把你要买的几日逆回购的代码输入到交易系统里,就和买股票的一样。

国债逆回购怎么买卖

一、什么是逆回购?zj回购交易的实质及交易流程?
简单来说,逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。
zj回购是指交易双方进行的以zj为权利质押的一种短期资金融通业务。资金融入方(正回购方)在将zj质押给资金融出方(逆回购方)以融入资金的同时,双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的金额向逆回购方买回相等数量的同品种zj的交易行为。zj回购的最长期限为1年,利率由双方协商确定。
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这当中卖方的目的在于获得高于银行存款利息收入,而买方的目的在于获得资金的使用权。一笔回购交易涉及二次交易契约行为,即开始时的初始交易及回购期满时的回购交易。买卖双方的具体操作程序如下:zj回购交易申报中,融资方(zj持有者)按“买入”予以申报,融券方(资金持有者)按“卖出”予以申报。到期反向成交时,无须再行申报,由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录,登记结算机构据此进行资金和zj的清算与交割。
国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。什么时候机构需要临时借钱?目前来看一般是每季度末1-2天,银行需要借钱美化信贷指标;大蓝筹发行前一日。
二、回购交易是否有风险?
与股票交易不同,zj回购在成交之后不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。
三、客户为什么要做逆回购?
客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.36%,银行七天通知存款利率为1.35%,
品种
年化收益率每10万1天获利
1天国债逆回购
3.2%8.8
1天银行活期存款
0.36%1
1天银行通知存款
1.35%3.75
但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回购利率高于1.35%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。
四、逆回购如何操作?
客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。
zj回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所zj回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所zj回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。
证券交易所对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量规定。上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:交易数量必须是100手(1手为1000元标准券),即10万元面值及其整数倍,单笔申报最大数量不超过1万手,不符合交易数量要求的申报为无效申报。深圳证券交易所zj回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。
方式自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。
例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3%
操作方法:
委托方向:卖出
证券代码:204001
委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字)
委托数量:1000
五、有哪些回购品种,代码是多少?交易手续费多少?
我们经常操作的品种为: 1天 2天 3天 4天 7天 通常是1天10万手取1元手续费
上交所回购品种
代码简称品种佣金费率每10万元交易手续费(元)
204001GC0011 天国债回购成交金额的 0.001%1
204002GC0022 天国债回购成交金额的 0.002%2
204003GC0033 天国债回购成交金额的 0.003%3
204004GC0044 天国债回购成交金额的 0.004%4
204007GC0077 天国债回购成交金额的0.005%5
204014GC0114 天国债回购成交金额的 0.010%10
204028GC02828 天国债回购成交金额的 0.020%20
204091GC09191 天国债回购成交金额的 0.030%30
204182GC182182 天国债回购成交金额的 0.030%30
深交所回购品种
代码简称品种佣金费率每10万元交易手续费(元)
131810R-0011 天国债回购成交金额的 0.001%1
131811R-0022 天国债回购成交金额的 0.002%2
131800R-0033 天国债回购成交金额的 0.003%3
131809R-0044 天国债回购成交金额的 0.004%4
131801R-0077 天国债回购成交金额的 0.005%5
131802R-01414天国债回购成交金额的 0.010%10
131803R-02828 天国债回购成交金额的 0.020%20
131804R-06363天国债回购成交金额的 0.030%30
131805R-09191 天国债回购成交金额的 0.030%30
131806R-182182天国债回购成交金额的 0.030%30
131807R-273273天国债回购成交金额的 0.030%30
131910RC-0011 天企债回购成交金额的 0.001%1
131911RC-0022 天企债回购成交金额的 0.002%2
131900RC-0033 天企债回购成交金额的 0.003%3
131901RC-0077 天企债回购成交金额的 0.005%5
1天期国债回购交易收益表
204001上海1天期国债回购收益表(佣金假设为零)
六、回购交易申报规则
上海回购交易的申报数量必须为100手(10万资金)的整数倍,单笔数量不超过1万手(1000万资金);回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。
深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍(1000元),回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.001元。
七、逆回购资金何时解冻?
回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。
周三利息到账
八、回购资金如何清算?
回购拆出日:冻结资金+手续费
回购到期日:回购金额+购回利息
购回利息=回购数量 * 【年收益率(回购价格) * 回购天数*100 / 360】
其中括号内保留三位小数
九、放假期间回购资金如何计息?
回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。
如上文中的买入那么我们可以获得多少利息:(这里不含手续费)
10万*3%=3000 元 (这里是一年的收益)
3000/360=8.33元 最后就是你一天的收益,买的是7天的则 8.33*7=58.31元
(放银行一天是1元 放这里是8.33元 白送7.3元 一年也有2600元白拿了。)
十、自然人是否可以进行逆回购交易,是否需申请权限?
自然人与机构客户需要带领身份证股东账户卡来营业部开通,手续简便。
十一:国债逆回购标准费率
回购品种 交易费率 每10万元交易手续费(元)
GC001 0.001% 1
GC002 0.002% 2
GC003 0.003% 3
GC004 0.004% 4
GC007 0.005% 5
投资者需要考虑的另外一个因素是交易的手续费率。在进行国债逆回购的交易时,券商标准手续费率的规定如表所示。
如GC001的标准手续费率为0.001%,每10万元交易手续费为1元。结合上文,假设成交时回购利率为1.7%,那么10万元资金获得的收益为 4.6575元,扣除1元的手续费后,投资者的净收益仅为3.6575元。
因此,进行国债逆回购时手续费率对于实际收益的影响非常大,尤其是当利率水平较低时,投资者的收益可能还比不上券商收取的佣金。
204001每十万元逆回购利率表:(已扣除手续费1元)
利率: 2.70 -- 3.055 利息: 7元
利率: 3.06 -- 3.415 利息: 8元
利率: 4.86 -- 5.215 利息: 13元
1、以此类推,在上述区间内利率每增加0.36(0.36%除以360乘以100000=1元),利息就增加1元。
2、在一个区间内,无论你的交易是区间上限还是区间下限,都是相同利息。
3、逆回购利率低于0.895不要做,挣到1元利息,等同于活期,没意思.
操作204001需要注意几个问题:
1、手续费,一般是万分之0.1,没有最低5元的限制。
2、每次1000张为单位,1张=100元,所以每次以10w为一个单位;(深圳的1319开头的例外)
3、一般第二天一早资金就回来,不影响第二天股票买入,资金能用不能取。
4、每周四利率高,主要是因为周五资金回来后不能取出,要等到下周一,所以相当于支付了三天的利息,
5、周五操作204001,虽然资金周一回来(能用不能取),但是只有一天利息,因为周四的给了三天。
6、一般在快收盘时操作204001,因为不影响当天交易。但是一般在14:30以后利率会走低,因为借出资金的人多了。
国债逆回购汇总
1 204001是什么东西?
上交所推出的国债产品,是国债的一种。
2 这个操作有无风险?
基本没风险,钱借给银行和国家的,除非国家亡国。
2 多少钱可以做?
10W一个单位,最少10W 做一次。如果资金帐户里没钱,当然没法做。深圳的回购1000元即可做
3 有无手续费
有,10W元一次手续费1¥,每多10W加 1¥,10W的手续费也就是0.36%的利率。
5 影响打新股吗?
不影响。今天做,明天资金就回来了(可用),正好打新股,T+1。注意不是每个券商都是T+1,有T+2的,需自己问清楚。
6 值得不值得做
综合来说,值得。没任何风险,收益这么不错的东西,为什么不做?钱闲着也是闲着,一晚上赚几百块,可以洗个头干什么的了,为什么不做。
另,手续费是10万分之一,最少收1分钱。 上面的2.6% 是年化收益,还需要除以2.6%/365 天就是你一天的利息数。